La normativa, una constante en nuestra vida

Casi ningún otro sector está sujeto a normas tan estrictas en materia de marketing como el sector financiero:

• Separación clara entre información y publicidad
• Renuncia a promesas poco realistas de rentabilidad o de éxito
• Coordinación estrecha con el departamento de cumplimiento normativo antes de la publicación
• Fuentes fiables de cifras y datos de mercado
• Un lenguaje accesible y comprensible a pesar de la complejidad de los productos

La confianza como argumento de venta clave

La gente solo confía su dinero a proveedores que transmiten seriedad y competencia.

Observación extraída de varios proyectos financieros: un asesor con un perfil visible y serio en LinkedIn suele generar más consultas cualificadas que la propia página web oficial de la empresa; en este sector, la confianza sigue estando estrechamente ligada a las personas.

El posicionamiento personal de los asesores y asesoras desempeña un papel tan importante como en el sector de la consultoría en general.

• La confianza es determinante a la hora de elegir un proveedor
• La seriedad y la competencia son fundamentales
• El posicionamiento personal de los asesores

La transmisión de conocimientos como herramienta de marketing

Muchos temas financieros resultan difíciles de entender para los legos en la materia, lo que, al mismo tiempo, supone una oportunidad para crear contenido. En este sentido, es importante establecer una separación clara entre la educación financiera general y la publicidad relacionada con productos.

• Los temas financieros como oportunidad de contenido
• Separación clara entre educación y publicidad
• Facilitar el acceso a los legos en la materia

Enfoque según la etapa de la vida

Las necesidades financieras varían mucho según la etapa de la vida: a alguien que se inicia en el mundo laboral le interesan otros temas que a una familia que va a comprar una vivienda o a alguien que está a punto de jubilarse. En lugar de desarrollar un único mensaje general para todos los grupos destinatarios, segmentamos los contenidos según esas etapas de la vida, como el inicio de la vida laboral, la formación de una familia o la planificación de la jubilación. De este modo, los contenidos pueden adaptarse de forma mucho más relevante que si un proveedor de servicios financieros intentara dirigirse a todos los grupos de edad al mismo tiempo con los mismos mensajes.

• Segmentación según la etapa de la vida
• Distinguir entre inicio de la vida laboral, familia y jubilación
• Contenidos más relevantes gracias a la personalización

Comunicación ante las fluctuaciones de precios

La evolución del mercado puede cambiar a corto plazo y resultar difícil de comprender para los clientes. En esas situaciones, los clientes esperan explicaciones claras en lugar de fórmulas estándar tranquilizadoras.

• Explicaciones claras ante las fluctuaciones
• No utilices frases estándar tranquilizadoras
• Reacción rápida en las fases del mercado

La tecnología financiera como dinámica propia

Los proveedores financieros digitales se diferencian de las entidades tradicionales por unos ciclos de producto más rápidos y por un público objetivo a menudo más joven y familiarizado con el mundo digital.

• Ciclos de producto más rápidos que los tradicionales
• Público objetivo más joven y con mayor familiaridad con el mundo digital
• Una dinámica diferente a la de las entidades tradicionales

Delimitación e interacción

El marketing financiero suele plantear cuestiones jurídicas, por lo que en muchos proyectos resulta conveniente una estrecha colaboración con bufetes especializados.

• Las cuestiones jurídicas suelen ser relevantes
• Estrecha colaboración con bufetes de abogados
• La proximidad al ámbito del cumplimiento normativo como característica distintiva

Diseñar procesos de aprobación de forma eficiente

La necesaria coordinación con los departamentos de cumplimiento normativo y jurídico puede ralentizar considerablemente los procesos de creación de contenidos en el ámbito financiero, si cada artículo tiene que pasar por un largo proceso de aprobación. Por ello, trabajamos con módulos de texto acordados previamente, áreas temáticas claramente definidas con plantillas de autorización y un proceso escalonado en el que solo los contenidos realmente nuevos o delicados se someten a una revisión individual completa. Esto reduce considerablemente el tiempo que transcurre entre la idea y la publicación, sin descuidar la debida diligencia jurídica, que sigue siendo indispensable en el sector financiero.

• Utilizar bloques de texto acordados previamente
• Revisión escalonada en función del riesgo
• Menor tiempo hasta la publicación

Accesibilidad en temas financieros complejos

Los temas financieros resultan de por sí difíciles de entender para muchas personas, por lo que es especialmente importante utilizar un lenguaje comprensible sin caer en imprecisiones técnicas. Por ello, trabajamos con ejemplos claros, comparaciones sencillas y evitamos deliberadamente el uso de términos técnicos innecesarios cuando no son estrictamente necesarios. Esta claridad no entra en contradicción con la rigorosidad técnica, sino que facilita a los clientes la toma de decisiones informadas, lo que, en última instancia, también redunda en interés de un proveedor de servicios financieros serio.

• Ejemplos y comparaciones claros
• Evitar términos técnicos innecesarios
• La claridad facilita la toma de decisiones